Criminosos utilizam contas mula para receber, transferir e ocultar recursos provenientes de fraudes, incluindo golpes digitais, engenharia social e esquemas organizados de lavagem de dinheiro.
Um dos principais desafios para a instituição financeira era identificar essas contas antes que fossem utilizadas para movimentar valores ilícitos. Os métodos tradicionais de prevenção à fraude apresentavam limitações, pois analisavam principalmente eventos isolados e tinham dificuldade em identificar conexões ocultas entre diferentes identidades.
A instituição precisava de uma abordagem capaz de:
Para aprimorar sua estratégia de prevenção à fraude, a instituição utilizou a LexisNexis® Digital Identity Network®, parte do portfólio da LexisNexis® Risk Solutions, combinando inteligência de identidade digital, análise comportamental e dados conectados para identificar sinais de risco.
A tecnologia permitiu analisar milhares de conexões entre identidades, dispositivos e comportamentos digitais, proporcionando uma visão mais completa sobre possíveis relacionamentos fraudulentos.
Com essa abordagem, a instituição passou a:
Com a implementação da solução da LexisNexis® Risk Solutions, a instituição financeira aumentou sua capacidade de identificar contas mula e combater esquemas de fraude.
Os resultados alcançados incluíram:
| US$ 965 mil recuperados para vítimas de fraude |
| Maior capacidade de identificar contas associadas a redes criminosas |
| Melhoria na eficiência dos processos de investigação |
| Redução do impacto financeiro causado por fraudes |
| Maior suporte às estratégias de prevenção à fraude e PLD/FTP |
As soluções da LexisNexis® Risk Solutions ajudam instituições financeiras a identificar riscos, combater fraude e aprimorar estratégias de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo (PLD/FTP).
Com inteligência de identidade digital, dados conectados e análises avançadas, as organizações podem tomar decisões mais assertivas desde o onboarding até o monitoramento contínuo dos clientes.
A LexisNexis® Risk Solutions ajuda instituições financeiras a identificar contas mula por meio de inteligência de identidade digital, análise de redes e dados conectados que permitem detectar relacionamentos ocultos entre pessoas, dispositivos, contas e comportamentos.
A LexisNexis® Digital Identity Network® analisa bilhões de interações digitais para identificar sinais de risco, como compartilhamento de dispositivos, conexões entre identidades e padrões associados a atividades fraudulentas. Essa inteligência permite que instituições tomem decisões mais assertivas durante o onboarding e o monitoramento contínuo de clientes.
A LexisNexis® Digital Identity Network® utiliza inteligência de identidade digital para conectar diferentes sinais de risco e identificar possíveis contas mula antes que elas sejam utilizadas para movimentar recursos ilícitos.
A solução analisa elementos como:
Essa abordagem ajuda instituições financeiras a identificar atividades suspeitas que poderiam passar despercebidas por controles tradicionais baseados apenas em regras transacionais.
