Brasil vê avanço das apostas online e riscos reais

O setor de jogos e apostas no Brasil vem crescendo rapidamente, impulsionando novas oportunidades econômicas.  No entanto, esse crescimento acelerado também ampliou o campo de atuação para crimes financeiros. Investigações recentes revelaram conexões preocupantes entre influenciadores, celebridades e empresas de apostas com atividades de lavagem de dinheiro.

Influenciadores e artistas frequentemente promovem jogos como forma de entretenimento, e empresas de lazer e jogos responsáveis estão aproveitando essa forma de publicidade para expandir sua presença no mercado. Em resposta a essa realidade, o Senado aprovou uma nova legislação com o objetivo de fechar  lacunas regulatórias e aumentar a supervisão. A Câmara dos Deputados está analisando as medidas propostas.

Durante um seminário da Febraban (Federação Brasileira de Bancos)  sobre lavagem de dinheiro e crime organizado foram levantadas preocupações quanto ao uso de plataformas de apostas para atividades ilícitas. A edição 2024 da pesquisa Radar Febraban  revelou que 59% dos brasileiros apoiam a regulamentação e ações governamentais firmes para lidar com a rápida disseminação dos sites de apostas pelo Brasil.

O Relatório de Crimes Cibernéticos da LexisNexis Risk Solutions de 2024 registrou um aumento de 55% nos ataques por humanos (em comparação com bots automatizados) no setor de jogos e apostas na América Latina. Em contraste, o setor de serviços financeiros registrou queda de 33% nesses ataques no mesmo período. A disparidade regulatória entre os países latino-americanos é um dos fatores que tornam essas plataformas de jogos mais vulneráveis a atividades criminosas.

Prevenção à lavagem de dinheiro no ecossistema de apostas

A Lei 14.790/2023 e suas portarias complementares introduziram diretrizes específicas para operadores do setor de apostas, visando garantir segurança operacional  e mitigar riscos de crimes financeiros.

Além dessas medidas regulatórias, o governo monitora de perto os sistemas de apostas. O Ministério da Fazenda e o Ministério da Gestão e Inovação firmaram um acordo para aprimorar o Sistema de Gestão de Apostas - uma plataforma digital destinada a rastrear solicitações de autorização e processar apostas em sites aprovados pelo governo federal.

Em maio, a Secretaria de Prêmios e Apostas suspendeu diversos operadores por descumprimento do artigo 8º da Portaria SPA/MF nº 722/2024, que exige a apresentação de relatórios de avaliação em até 90 dias após a autorização.

Nesse cenário, os agentes do setor devem adotar políticas robustas de segurança cibernética, compliance e programas de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FTP). Esses programas são essenciais para identificar e mitigar riscos em toda a cadeia de valor, de clientes a contrapartes.

O sucesso dessas iniciativas reside no mapeamento completo dos riscos e no monitoramento contínuo de todas as partes envolvidas. Como as organizações podem aplicar essas medidas de forma eficaz?

Due Diligence inteligente: screening como linha de frente

O screening é um componente crítico da due diligence, projetada para detectar riscos associados a pessoas e entidades envolvidas em transações, por meio de consultas em bases de dados de sanções, listas de Pessoas Expostas Politicamente (PEPs), mídias negativas e listas de observação de fontes nacionais e internacionais.

O processo ajuda as organizações a descobrirem possíveis casos de corrupção, má conduta financeira ou conexões criminosas antes que os danos ocorram.

Soluções tecnológicas exercem um papel central para um screening eficaz. Essas ferramentas classificam perfis de risco com base em critérios estabelecidos, garantindo que as organizações possam gerenciar relacionamentos com mais precisão.

Soluções modernas de screening utilizam inteligência artificial e machine learning para reduzir falsos positivos e aumentar a precisão na identificação de riscos. A integração dessas ferramentas com dados internos e externos permite avaliações mais inteligentes e decisões ágeis.

Monitoramento contínuo: proteção em tempo real

As organizações utilizam o monitoramento contínuo para rastrear sistematicamente mudanças nos perfis de risco de clientes e terceiros. Regras automatizadas geram alertas dinâmicos que sustentam a tomada de decisões e asseguram o compliance regulatório.

Ao conectar o screening no onboarding com a gestão contínua de riscos, o monitoramento contínuo desempenha um papel vital na prevenção de fraudes e crimes financeiros. As empresas aprimoram suas estratégias de PLD/FTP com tecnologias avançadas, tornando-as mais eficazes.

A combinação de screening e monitoramento avançados melhora a detecção de riscos, fortalece o compliance regulatório e protege as empresas contra danos financeiros e à reputação.

Inovação e tecnologia para combater o crime

O combate ao crime financeiro no mundo tecnologicamente avançado de hoje exige soluções inovadoras. Reconhecendo isso, o Ministério da Justiça e Segurança Pública (MJSP) publicou a Portaria 961/2025 em junho. Esta regulamentação estabelece novos padrões para o uso da tecnologia em investigações criminais e iniciativas de segurança pública.

A nova regulamentação reforça três pilares. Primeiro, promove habilidades investigativas por meio da tecnologia. Segundo, protege dados pessoais para evitar seu uso indevido. Terceiro, fornece padrões claros para o emprego de inteligência artificial em esforços de segurança pública.

A Portaria 961 e as leis de jogos e apostas em evolução no Brasil demonstram uma abordagem colaborativa para combater crimes financeiros.

A colaboração estratégica tornou-se essencial devido às complexas redes criminosas e à natureza transfronteiriça dos crimes financeiros. Reguladores, órgãos de segurança pública e entidades privadas agora trabalham em conjunto, compartilhando inteligência e recursos para combater atividades ilícitas de forma eficaz. Colaboração é a chave.