Know Your Business (KYB) - Verificação Empresarial

           
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Dados fragmentados dificultam uma visão completa da empresa

O custo do compliance contra crimes financeiros na América Latina chegou a US$ 15 bilhões por ano, enquanto 97% das instituições financeiras registraram aumento nesses custos, segundo o estudo O Real Custo do Compliance contra Crimes Financeiros — América Latina, conduzido pela Forrester Consulting.

No Brasil, 45% das organizações apontam a necessidade de mais automação, dados e ferramentas como um dos fatores de elevação dos custos de compliance, o maior índice da América Latina. Além disso, 69% das instituições afirmam que reduzir o custo dos programas de compliance é prioridade.

Compreender estruturas societárias, identificar beneficiários finais e manter as informações atualizadas pode exigir múltiplas consultas e processos manuais, aumentando a complexidade da análise.

Na verificação empresarial, o desafio não se limita à validação cadastral da empresa.

Análise Manual

Análise Manual

Processos manuais de verificação societária exigem múltiplas consultas e aumentam o esforço das equipes.
Estrutura Societária

Estrutura Societária

Sem visibilidade sobre toda a cadeia societária, informações relevantes podem não ser identificadas.
Verificação Pontual

Verificação Pontual

Uma verificação realizada apenas no onboarding pode se tornar desatualizada diante de alterações societárias.

Automatizar a verificação empresarial vai além de simplificar consultas.

Consolide dados de múltiplas fontes em um fluxo eficiente, com contexto para decisões mais rápidas e assertivas.
Aplique verificações proporcionais ao risco, automatizando casos simples e aprofundando a diligência quando necessário.
Simplifique a verificação de empresas e reduza etapas manuais, com um onboarding mais ágil para contrapartes legítimas.
Apoie processos de compliance mais consistentes, com informações para a diligência e avaliação contínua do risco.
Amplie a análise ao considerar sócios, administradores e outros vínculos, com mais contexto para avaliar o risco.
Mantenha a visão de risco atualizada com monitoramento contínuo e alertas sobre mudanças na estrutura societária.

Nossas capacidades de verificação empresarial são modulares e configuráveis, permitindo adequar as verificações à geografia e ao perfil de risco de cada operação.

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Validação Cadastral

Valide informações cadastrais da empresa a partir de fontes oficiais e amplie o contexto da análise com inteligência de dados para apoiar a tomada de decisão.

  • Validação de dados cadastrais e situação do CNPJ na Receita Federal
  • Enriquecimento com a base de inteligência de risco da LexisNexis® Risk Solutions
  • Identificação de sócios, administradores e representantes legais
  • Verificação de empresas em mais de 250 países e territórios
Verificação Empresarial

Estrutura Societária e Beneficiário Final

Analise a cadeia de participação para identificar beneficiários finais e ampliar a visibilidade sobre quem controla a empresa, incluindo participações indiretas e estruturas multijurisdicionais.

  • Mapeamento de vínculos societários e participações indiretas
  • Identificação de beneficiários finais (UBO)
  • Detecção de potenciais conflitos de interesse
  • Alertas de alterações na composição societária
Cadeia Societária

Screening e Due Diligence

Avalie a exposição da empresa e de pessoas relacionadas a sanções, pessoas expostas politicamente (PEPs), mídia adversa e outros indicadores de risco.

  • Mais de 180 listas globais de sanções
  • Mais de 5 milhões de perfis de PEP e 1.700 listas de enforcement e registros judiciais
  • Mais de 8 milhões de perfis estruturados de risco em mais de 60 categorias
  • Identificação de PEPs com dados voltados ao contexto brasileiro
Diligência Ampliada

Reverificação Periódica

Mantenha a visão de risco atualizada após o onboarding, com monitoramento e reverificação de acordo com o perfil de risco de cada contraparte.

  • Processamento em lote para entidades de menor risco e monitoramento contínuo para as de maior risco
  • Alertas de alterações na estrutura societária e de beneficiário final
  • Monitoramento de novas sanções e exposição em mídia adversa
Monitoramento Contínuo



Dados abrangentes para verificar pessoas e empresas no Brasil

Conte com ampla cobertura de dados, constantemente atualizada, para apoiar verificações de pessoas e empresas.

+270M

Consumidores
Brasileiros

+27M

Registros entre
Empresa-Sócio

+71M

Empresas
Cobertas

+5M

PEP titulares
e relacionados

+180

Listas Globais
de Sanções

Do onboarding à reverificação: o KYB em todo o ciclo de relacionamento

Onboarding de Clientes PJ

Onboarding de Clientes PJ

Agilize o onboarding de empresas com verificação automatizada e diligência proporcional ao perfil de risco.
Due Diligence de Terceiros

Due Diligence de Terceiros

Avalie fornecedores e parceiros antes da contratação, com maior visibilidade sobre a estrutura societária.
Crédito PJ

Crédito PJ

Amplie o contexto da análise de empresas com informações sobre vínculos societários e indicadores de risco.
Marketplace e Plataforma B2B

Marketplace e Plataforma B2B

Verifique vendedores e prestadores de serviços no cadastro e ao longo do relacionamento.
Meios de Pagamento

Meios de Pagamento

Verifique estabelecimentos e subadquirentes em processos de onboarding e monitoramento em escala.
Revisão de Base Existente

Revisão de Base Existente

Reverifique empresas da base e atualize informações diante de mudanças relevantes.

O que é KYB (Know Your Business)?

KYB (Know Your Business) é o processo de verificar a identidade, a estrutura societária e o perfil de risco de uma empresa antes de iniciar uma relação comercial, mantendo esses dados atualizados ao longo da parceria.

Enquanto o KYC (Know Your Customer) está voltado à verificação de pessoas físicas, o KYB se aplica a pessoas jurídicas e busca ampliar a visibilidade sobre sua identidade, estrutura societária, beneficiários finais e potenciais riscos associados.
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Know Your Business (KYB) GIF

A LexisNexis® Risk Solutions é reconhecida mundialmente por sua 
tecnologia premiada.


Perguntas Frequentes

KYB é a sigla de Know Your Business, que significa “Conheça Seu Negócio”. É o processo de verificar a identidade, a estrutura societária e o perfil de risco de uma empresa e manter essas informações atualizadas ao longo do relacionamento.

O KYC está voltado à verificação de pessoas físicas, enquanto o KYB se aplica a pessoas jurídicas e considera informações como dados cadastrais, estrutura societária, beneficiários finais e pessoas relacionadas. Os dois processos podem se complementar na avaliação de empresas e das pessoas associadas a elas.

A verificação empresarial pode considerar informações cadastrais do CNPJ, documentos societários e registros de constituição e representação da empresa. Dependendo do contexto e do perfil de risco, outras informações e documentos podem complementar a análise.

A automação de KYB pode integrar consultas a diferentes fontes, enriquecimento de dados, análise da estrutura societária e screening de risco em um fluxo mais eficiente. Verificações baseadas no perfil de risco ajudam a reduzir etapas manuais e direcionar análises mais aprofundadas para os casos que exigem maior atenção.

KYB é especialmente relevante para instituições financeiras, fintechs, meios de pagamento, corretoras e seguradoras, além de empresas que precisam avaliar clientes, fornecedores e parceiros. Também pode ser aplicado em marketplaces, plataformas B2B, operações de crédito e processos de due diligence de terceiros.
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