Identity Verification Solution

           
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Decisões confiáveis exigem mais do que verificações isoladas

Quando pessoas e empresas são verificadas em processos distintos, decisões importantes passam a ser tomadas com contexto limitado. 

A falta de uma visão integrada dificulta a identificação de riscos, inconsistências e relacionamentos relevantes, enquanto informações permanecem dispersas entre diferentes etapas da jornada.

Esse cenário gera retrabalho, aumenta a dependência de revisões manuais e dificulta a aplicação do nível adequado de verificação para cada perfil de risco.

Uma análise parcial do risco pode comprometer a eficiência das verificações

Processos
Desconectados

Fluxos e ferramentas isolados dificultam uma visão integrada das verificações realizadas.

Visão
Incompleta

Pessoas e empresas podem ser analisadas sem o contexto necessário para compreender seus vínculos e relações.
 

Verificações
Pouco Flexíveis

Estruturas pouco flexíveis dificultam aplicar apenas as verificações necessárias conforme o perfil de risco.


A pessoa deixa de ser analisada apenas por seus dados cadastrais e passa a ser compreendida a partir de seus vínculos e contexto de risco.

Fale com um Especialista


Uma única solução para conectar pessoas, empresas e contexto

Combine diferentes capacidades de verificação em uma única solução para ampliar o contexto das análises e apoiar decisões mais confiáveis ao longo da jornada do cliente.

Verifique identidades com confiança
Valide informações de identidade (KYC/KYB) utilizando dados confiáveis para apoiar decisões mais rápidas e consistentes desde o início da jornada.
Amplie o contexto da empresa
Valide informações empresariais, identifique sócios e reúna os elementos necessários para compreender a estrutura da empresa antes da decisão.
Conecte pessoas e empresas
Integre diferentes verificações em uma única jornada para apoiar decisões mais completas e reduzir a necessidade de processos isolados.

Verifique identidades com mais confiança

Valide informações de identidade utilizando inteligência de dados para reduzir inconsistências, apoiar decisões automatizadas e fortalecer processos de onboarding.

Verificação de Dados

Compare e enriqueça as informações fornecidas pelo cliente com inteligência de dados da LexisNexis® Risk Solutions para confirmar identidades, complementar o cadastro e ampliar o contexto das análises.

Receita Federal

Consulte a situação cadastral do CPF na base da Receita Federal como parte dos processos de verificação e conformidade. Para determinados casos de uso, a consulta pode ocorrer em tempo real.

Alertas e Filtros

Classifique os resultados como Verificado ou Não Verificado com base em critérios configuráveis e aplique validações adicionais, como óbito e menoridade, conforme sua política de risco.

Score e Reason Codes

Ajuste os pesos dos dados analisados e os critérios de tratamento dos Reason Codes de acordo com a relevância de cada atributo para sua política de risco. 

Amplie a visão sobre a empresa e sua estrutura societária

Valide informações da pessoa jurídica e conecte a empresa às pessoas e relações que compõem sua estrutura societária.

Dados da Empresa

Confirme informações cadastrais e atributos relevantes da pessoa jurídica,  valide a situação do CNPJ na base da Receita Federal e identifique dados de contato e segmento de atuação.

Identificação de Sócios

Visualize a cadeia de sócios relacionados à empresa e amplie o contexto da análise. Consulte informações como nome, status do CPF, cargo e eventual identificação de Pessoas Expostas Politicamente (PEP).

Beneficiário UBO

Indicador que permite analisar a cadeia societária até o último nível, identificar potenciais beneficiários finais (UBOs) e apoiar processos de onboarding, compliance e diligência cadastral.

Pessoas Relacionadas

Adicione capacidades de verificação de identidade para pessoas relacionadas à empresa quando a jornada exigir uma análise combinada.


A empresa deixa de ser analisada como um cadastro isolado e passa a ser compreendida no contexto de sua estrutura societária e das pessoas relacionadas ao negócio.

Conhecer Solução


Conecte verificações em uma única jornada

Em jornadas mais complexas, combine a verificação da empresa, a análise de sua estrutura societária e a validação das pessoas relacionadas, aplicando as capacidades necessárias conforme cada caso de uso.
 

Continuidade da Jornada

Conecte a verificação da empresa e das pessoas relacionadas em um fluxo integrado.
 

Mais Contexto

Combine informações da empresa, de sua estrutura societária e das pessoas relacionadas para ampliar o contexto da análise.
 

Menos Repetição

Reduza a necessidade de processos e consultas isolados ao integrar diferentes capacidades de verificação.
 

Verificação Sob Medida

Aplique as verificações necessárias de acordo com o perfil de risco, a política e a jornada da sua organização.


Uma solução para diferentes jornadas de verificação

Combine diferentes capacidades de acordo com o perfil do cliente, o momento do relacionamento
e as necessidades de cada processo.  

Onboarding de Pessoas


Valide identidades antes de iniciar um novo relacionamento.

Onboarding de Empresas


Valide informações da empresa e conheça as pessoas que compõem sua estrutura societária.

Verificação de Pessoas


Aplique capacidades de verificação de identidade a sócios e outras pessoas relacionadas à empresa.

Jornadas Combinadas


Conecte verificações de pessoas e empresas em um  mesmo fluxo.

Atualização Cadastral


Atualize e reavalie informações de pessoas e empresas ao longo do relacionamento.



Dados abrangentes para verificar pessoas e empresas no Brasil

Conte com ampla cobertura de dados no Brasil, constantemente atualizada, para apoiar verificações de pessoas e empresas com mais precisão e contexto.

+270M

Consumidores
brasileiros

+27M

Registros entre empresa-sócio

+57M

Emails
verificados

+36M

Registros
de óbito

+71M

Empresas
cobertas

Reconhecido mundialmente por tecnologia premiada

Perguntas Frequentes

Sim. O LexisNexis® Identity Verification Solution reúne capacidades modulares para verificar pessoas (KYC), empresas (KYB) ou combinar ambas em uma mesma jornada, conforme a necessidade da organização.  

Não. As funcionalidades podem ser utilizadas de forma independente ou combinadas, permitindo configurar as verificações necessárias para cada jornada.

A solução permite validar informações cadastrais da empresa, consultar a situação do CNPJ, identificar sócios e analisar a cadeia societária para consultar o indicador de beneficiário final (UBO). A disponibilidade das informações pode variar conforme a configuração contratada.

O indicador de UBO amplia o contexto da análise ao apontar, com base nas informações da cadeia societária, quem pode ser identificado como beneficiário final.  Essa indicação não substitui os critérios e processos de análise definidos por cada organização.

Sim. De acordo com os serviços contratados, a visão da empresa apresentada dados básicos dos sócios (Nome Completo, situação cadastral do CPF e indicador de Pessoa Exposta Politicamente (PEP). Para ampliar a análise, também é possível verificar os dados cadastrais dos sócios diretos identificados na cadeia societária.

De acordo com os serviços contratados, a solução pode retornar status de verificação, score, Reason Codes, situação cadastral do CPF e alertas aplicáveis. Também é possível   enriquecer os dados fornecidos com informações cadastrais disponíveis na LexisNexis® Risk Solutions.

Integre a verificação à sua operação

Conecte as verificações aos processos de onboarding via API, configure as análises de acordo com suas políticas e utilize os resultados para orientar cada fluxo.

Workflows Configuráveis
Defina as verificações aplicadas em cada fluxo, conforme o perfil de risco e as políticas da sua organização.

Resultados Acionáveis
Utilize os retornos das verificações para avançar, revisar ou interromper o processo.

Jornadas de PF e PJ conectadas
Combine verificações de empresas e pessoas relacionadas em uma jornada coordenada.

Escalabilidade operacional
Adapte os workflows a diferentes jornadas, volumes e necessidades do negócio.

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