Prevenção de fraudes no Pix com inteligência e conformidade

Com mais de 753,5 milhões de chaves Pix cadastradas até maio de 2024 e um crescimento de mais de 500% em volume de transações desde 2021, o Pix se consolidou como um dos principais meios de pagamento do país.

Mas esse avanço traz desafios: o aumento de fraudes tem exposto consumidores e instituições financeiras a riscos crescentes.

Conheça os principais tipos de fraude no Pix

Compreender as táticas usadas por fraudadores é o primeiro passo para se proteger. No vídeo a seguir, apresentamos como atuam os criminosos, usando engenharia social, “contas laranja” e outras técnicas sofisticadas, e como tecnologias como biometria comportamental e análise preditiva ajudam a interromper essas ameaças em tempo real.

Em vigor a partir de julho de 2025, a Resolução BCB nº 457/2025, impõe novas exigências para instituições que operam com Pix. O foco está em validação cadastral rigorosa e na integridade das chaves Pix.

As instituições devem:

• Validar CPF e CNPJ diretamente com a Receita Federal
  
• Garantir que as chaves estejam associadas a dados consistentes
  
• Bloquear registros cancelados, nulos ou inconsistentes

Não conformidade = sanções regulatórias, falhas operacionais e danos reputacionais.

Para responder a essas exigências com eficiência, a LexisNexis Risk Solutions entrega conformidade automatizada com:

• Identity Verification Solution: validação em tempo real com bases da Receita Federal e;
• ThreatMetrix: inteligência comportamental e digital para detecção de risco em tempo real.

Conformidade, prevenção e segurança em um fluxo contínuo e escalável. Fale com um especialista.