O Real Custo do Compliance Contra Crimes Financeiros no Brasil

O estudo apresenta como principais resultados: 

• O custo do compliance contra crimes financeiros apresentou aumento significativo para as instituições financeiras maiores nos principais mercados da LATAM, com salários e contratações contribuindo para isso, impulsionados por pressões crescentes de ameaças criminosas em evolução, maior volume de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD), Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT), e regulamentações mais rígidas.
  
• A Covid-19 continuou tendo impacto negativo nas operações e nos custos de compliance quando comparado aos períodos anteriores à pandemia, principalmente no que diz respeito à definição do perfil de risco do cliente e à gestão de eficiência de recursos, causando atrasos no acolhimento e menor produtividade. Ao mesmo tempo, mais instituições financeiras classificaram as áreas jurídica/contábil como áreas de alto risco de lavagem de dinheiro.
  
• O KYC de proteção e a resolução eficiente de alertas impuseram grandes desafios para a triagem de crimes financeiros. Melhores dados de due diligence, definição do perfil de risco e maneiras de se manter uma trilha de auditoria são necessidades fundamentais. Além dos desafios impostos pela Covid-19, ameaças criminosas emergentes continuaram impulsionando o de-risking por parte dos bancos estrangeiros, com as empresas mexicanas e panamenhas afirmando terem sofrido o maior impacto do aumento nos custos de compliance de PLD. 
• Crimes financeiros envolvendo pagamentos digitais e criptomoedas estão em ascensão, tendo grande impacto no aumento dos custos de compliance contra crimes financeiros. Novas regulamentações específicas a operações digitais e moedas continuarão aumentando a pressão e o custo do compliance para as instituições financeiras.
• As instituições financeiras que investiram no uso de recursos de fornecedores terceiros (portais, soluções de compliance) sofreram menos impacto no aumento dos custos e nos desafios impostos pelos crimes financeiros em evolução, principalmente os associados a pagamentos digitais e criptomoedas.

Prepare-se para as condições dinâmicas de mercado e às crescentes exigências de compliance contra crimes financeiros. Você verá como uma estratégia responsiva ao risco de compliance contra crimes financeiros permite que a sua empresa obtenha eficiência operacional e econômica,  sem comprometer os principais objetivos do negócio.

Preencha o formulário e explore o estudo “O Real Custo de Compliance Contra Crimes Financeiros na América Latina 2021”, da LexisNexis® Risk Solutions.