Veja abaixo alguns dos principais golpes que têm o mundo das criptomoedas como alvo:
Phishing
Esse tipo de golpe, muito comum no setor bancário, também é usado em muitas operações de criptomoedas para fraudar as vítimas e roubar os seus dados confidenciais. O phishing, um tipo de ataque de engenharia social cujo objetivo é induzir as vítimas a revelar seus dados, permite que os criminosos acessem as contas e as carteiras das vítimas e roubem os seus fundos.
Clonagem de sites
Nesse tipo de golpe, os criminosos criam uma página na internet idêntica a verdadeira. É geralmente uma corretora, carteira online ou site oficial de ICO (Initial Coin Offering, da sigla em inglês). Os criminosos promovem o site clonado através das mídias e redes sociais, incluindo e-mails, chats e Google ads que substituem a identidade do site real. Também incluem um link falso com o qual os fraudadores podem obter as credenciais da vítima com facilidade. Além da clonagem de sites, os criminosos também implementam apps falsos que imitam apps legítimos.
Suporte Falso
Nesse cenário, os fraudadores enganam as vítimas passando-se pela equipe de suporte do site verdadeiro de uma empresa e enviando e-mails aos clientes com o logotipo da empresa para anunciar um evento. Eles pedem dados privados para “ajudar” os clientes, mas roubam essas informações. É importante saber que nenhuma plataforma solicita as credenciais de um cliente porque, entre outros motivos, ela já as possui.
Pump and Dump
Esse tipo de golpe, conhecido em português como "Inflar e Largar", consiste em aumentar o preço de uma criptomoeda por meio de informações falsas ou fraudulentas publicadas em comunidades online, fóruns e redes sociais. Os investidores são incentivados a comprar e manter a criptomoeda porque, de acordo com os criminosos, eles podem ganhar muito dinheiro em pouco tempo. Quando a criptomoeda atinge seu preço máximo, os fraudadores ganham com os lucros e o preço começa a cair. Os investidores tentam vender rapidamente para minimizar as perdas. No entanto, o preço do ativo despenca, gerando perdas significativas.
Projetos não existentes
Nesse golpe, projetos de novas criptomoedas aparecem nas redes e canais sociais. Esses projetos, na verdade, não existem ou são criados somente para lucrar o máximo o mais rápido possível e depois desaparecem.
Golpes de lançamento de ICO
Novas criptomoedas costumam ser lançadas no mercado por meio de uma oferta inicial de moedas, também conhecida como ICO
. Trata-se de um esquema de financiamento pelo qual uma empresa pode captar recursos de criptomoedas de alta liquidez, como Bitcoin ou Ethereum, através da venda massiva da nova criptomoeda que está prestes a ser lançada. Às vezes, empresas start-up lançam ICOs, o que levanta dúvidas sobre a oferta ser real ou falsa.
Fuga de fundos (golpes de saída)
Trata-se de um esquema onde uma plataforma conquista a confiança dos investidores e funciona bem por algum tempo até as operadoras bloquearem os saques e fugirem com o dinheiro dos seus clientes. Sete dos maiores golpes de Bitcoin da história foram praticados usando esse método. As plataformas nem sempre são criadas para dar golpes. Às vezes, as fraudes ocorrem por conta de problemas comerciais que as pessoas responsáveis não conseguem ou não querem resolver e escolhem a saída mais fácil: fugir com o dinheiro.
Redução de fraudes para empresas que lidam com criptomoedas
